Amour, gloire et beauté. C'est décidé, cette année, on met ses finances au carré avec sa moitié. Pour toi, Voxe Fam' adorée, on a pioché dans les livres de nos copines Lucile Quillet, Héloïse Bolle et Titiou Lecoq et on t’a sélectionné le best of des trucs qui marchent vraiment.
Stop le 50/50. Ok, si les 2 conjoints gagnent la même chose, diviser les dépenses par 2, c’est parfait. Mais dès qu’il y a une différence de revenus, ce n’est plus juste : celui ou celle qui gagne moins va contribuer plus en proportion de ses revenus. Par exemple, si A gagne 1 000 € et B, 2 000 €, et que leur budget mensuel est de 1 500 €, le mieux, ce n’est pas que chacun mette 750 €, mais que A contribue pour 500 € et B pour 1 000 € (chacun la moitié de ses revenus). On note aussi d'adopter quelques astuces pour garder une trace des pépettes dépensées.
Pas de spécialité. Mettons que c’est toi qui t’occupes du budget courses et ménage et ta moitié gère les impôts et négos avec la banque. On dit pas ça au hasard, c'est souvent ça dans les couples hétéros. Bref, dans ce cas très "genré", tout le monde y perd : tu ne peux pas espérer qu’il mette la main à la pâte, et toi, tu vas rester tétanisée à chaque fois que tu entendras les mots "fisc" ou "taux d’intérêt". Donc partage tes connaissances, explique, fais-toi expliquer et forme-toi !
Vive le taux individualisé. Si vous faites 1 déclaration de revenus à 2 et que vous gagnez pareil, vous pouvez garder le taux personnalisé, aka celui que propose le fisc par défaut. Mais s’il y a une différence de revenus entre vous deux, c’est plus juste de choisir le taux individualisé : moins élevé pour le plus petit revenu et plus élevé pour le plus gros. C’est tout expliqué par ici.
Et pour déclencher une discussion money avec ta moitié, rien de tel que Rends l'argent, ce podcast qu'on avait adoré.